非法集資活動(dòng)改頭換面更具欺騙性，有關(guān)部門已進(jìn)行打擊

　　深圳特區(qū)報(bào)訊（記者李焱）投資1.2萬元，8天返還4000元，此后每天最少獲得分紅50元，如此優(yōu)厚的投資理財(cái)產(chǎn)品放到面前，您會(huì)怦然心動(dòng)嗎？千萬要小心，這往往是誘人的非法集資陷阱！目前正在全市開展的“防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)”，向市民揭示了非法集資活動(dòng)改頭換面出現(xiàn)的新動(dòng)向。

　　記者采訪市金融辦、市公安局經(jīng)偵支隊(duì)等相關(guān)人士獲悉，近年來我市對(duì)非法集資活動(dòng)一直保持高壓打擊態(tài)勢(shì)，并在全國大中城市中較早建立了處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度，收到一定成效。但值得警惕的是，非法集資活動(dòng)并未銷聲匿跡，而是喬裝改扮，以更隱蔽和更具欺騙性的方式“行走江湖”。

　　非法認(rèn)購竟排起長(zhǎng)隊(duì)

　　蓮花山公園、荔枝公園等原本是市民休閑放松的好去處，但卻成為非法集資活動(dòng)相對(duì)集中、犯罪分子出沒較多的場(chǎng)所。記者日前在蓮花山公園“防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)”看到，市民孫先生一看到咨詢臺(tái)，就上前訴說了自己家人險(xiǎn)些落入非法集資陷阱的過程。他情緒激動(dòng)地表示，家人“巧遇”一位“專業(yè)人士”，被介紹一個(gè)號(hào)稱集資5億元的投資產(chǎn)品項(xiàng)目，該人士稱投資額度緊缺，引領(lǐng)家人到設(shè)在某高檔寫字樓的公司總部，看到現(xiàn)場(chǎng)交錢認(rèn)購的人排起了長(zhǎng)隊(duì)，許諾的上述回報(bào)的確讓人怦然心動(dòng)。但仔細(xì)想想，按照合同的承諾，5億元的規(guī)模就有至少3億元要用于支付高額回報(bào)，公司拿什么賺錢？孫先生明白了這其實(shí)就是一個(gè)“擊鼓傳花”的游戲，后交錢的投資者鐵定要血本無歸！孫先生力勸家人“懸崖勒馬”，方才避免受損。

　　非法集資手法翻新

　　市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)胥斌透露，近年來非法集資案件花樣翻新，手法狡猾多變，以去年來破獲的國宏國際集團(tuán)案、寶礦網(wǎng)公司案和金前程公司案等三宗有重大影響的案件為例，國宏案件以月息2分為誘餌，發(fā)行“中俄資源開發(fā)投資股份有限公司”（自稱為境外俄羅斯注冊(cè)企業(yè)）內(nèi)部股權(quán)，在全國各地大量吸收公眾存款，涉案金額近10億元，涉及客戶近5.6萬人，犯罪嫌疑人趙某、上官某等7人已被依法追究刑事責(zé)任；寶礦網(wǎng)案件以銷售商品為噱頭，實(shí)則進(jìn)行集資返利的行為；金前程案件假借工行名義向社會(huì)不特定群體以推廣“中國職業(yè)信用管理平臺(tái)”軟件為名大量吸收客戶資金，涉及全國4300多名推廣商，總涉案資金高達(dá)4.8億元，犯罪嫌疑人已被一網(wǎng)打盡。

　　騙局披上高科技外衣

　　市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人分析稱，眼下那些簡(jiǎn)單承諾高額回報(bào)的非法集資手段已難以得逞，但市民需要格外防范的是披上了高科技、股權(quán)投資等等炫目外衣的新騙局。

　　據(jù)悉，目前以電子商務(wù)、股權(quán)投資、并購等新興領(lǐng)域?yàn)槊康姆欠Y活動(dòng)屢見不鮮，吸引了不少有一定投資知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)的較富有人群、高學(xué)歷人群參與。這些人明知有風(fēng)險(xiǎn)，卻抱著短期致富的僥幸心理，專門尋找承諾給予高額回報(bào)的公司和項(xiàng)目，主動(dòng)參與投資，希望自己在該公司資金鏈條斷裂前可以大量贏利。在我市經(jīng)偵支隊(duì)偵辦金前程案件中，辦案民警詢問受害人為什么要購買該公司的產(chǎn)品，對(duì)方毫不諱言地答道，“傻子才不知道這是非法集資呢，參與的目的就是為了在資金斷之前跑掉，賺一筆?！?/p>

　　在類似危險(xiǎn)心態(tài)的支配下，非法集資的涉案金額動(dòng)輒上億元，有的高達(dá)數(shù)十億元。涉及的人數(shù)從以往的幾百人、上千人，到現(xiàn)在的數(shù)萬名被害人；在受害人的區(qū)域分布中，也由單獨(dú)省市轉(zhuǎn)為大片省區(qū)甚至是全國各地“遍地開花”。在市公安局經(jīng)偵大隊(duì)偵辦的金前程案件、寶礦網(wǎng)案件中，涉及的被害人達(dá)7萬多名，遍布全國32個(gè)省級(jí)行政單位，涉案資金高達(dá)10余億元。

　　更值得關(guān)注的是，非法集資案件即使破獲，受害人追回資產(chǎn)的訴求也很難得到滿足。不法分子既向受害人承諾高額回報(bào)，為刺激業(yè)務(wù)員拉客戶的積極性又往往給予極高的提成比例，有的案件中吸納的資金高達(dá)四成以上用于支付上述費(fèi)用，而公司經(jīng)營(yíng)根本不可能產(chǎn)生高額的利潤(rùn)，完全靠用后面參與者繳納的資金來支付前面參與者的回報(bào)。據(jù)介紹，今年我市偵辦的非法集資案件中，集資總額高達(dá)40多億元，但最終挽回的損失僅有3億多元。

編輯:梁碩芳